Algemeen
Vader verdient meer dan 80.000 euro per jaar, maar heeft nauwelijks nog geld over voor eten
Don Parkes, een fabrieksmanager met een jaarlijks salaris van 125.000 Australische dollar, behoort tot de top 10 van best verdienende mensen in Australië. Ondanks zijn aanzienlijke inkomen, vindt Don het steeds moeilijker om de eindjes aan elkaar te knopen. In de tv-show A Current Affair deelt hij openhartig zijn zorgen over de financiële druk die hij en zijn gezin ervaren. Het leven van een ‘grootverdiener’ blijkt niet altijd rooskleurig te zijn.
Financiële Druk en Familielast
Hoewel Don een aanzienlijke som verdient, voelt hij zich genoodzaakt om op veel dingen te besparen om ervoor te zorgen dat zijn gezin genoeg te eten heeft. Samen met zijn vrouw, Kirsty, heeft hij acht kinderen, wat hun financiële situatie extra uitdagend maakt. “We hebben al meerdere keren ons spaargeld moeten aanspreken,” vertelt Don. De financiële druk is zo groot dat zelfs hun twee tienerzonen kostgeld moeten betalen om de lasten te helpen dragen.
Besparingen en Opofferingen
Het gezin Parkes heeft drastische maatregelen moeten nemen om rond te komen. Kirsty legt uit dat ze elke twee weken ongeveer 1.200 Australische dollar uitgeven aan boodschappen, wat neerkomt op zo’n 2.400 dollar per maand. Om kosten te besparen, hebben ze hun winkelgewoonten aangepast. Ze kopen nu voornamelijk goedkopere huismerken en hebben de verse producten zoals fruit, groenten, en vlees drastisch verminderd.
Bovendien gaat het gezin steeds vaker naar McDonald’s, omdat een maaltijd voor de hele familie daar goedkoper is dan het kopen van verse ingrediënten. “Een maaltijd bij McDonald’s is goedkoper dan vlees en groenten kopen en dan ook nog zelf klaarmaken,” zegt Don. De noodzaak om verder te besparen heeft Don zelfs gedwongen om alle zorgverzekeringen van het gezin op te zeggen.
“Zorgkosten zijn onbetaalbaar geworden en passen simpelweg niet meer in mijn budget. Voor mij zijn voedsel en kleding belangrijker; een zorgverzekering voelt nu als een luxe,” aldus Don.
Vrijwilligerswerk en Hulpverlening
Kirsty, Don’s vrouw, doet vrijwilligerswerk bij het Community Café, een liefdadigheidsorganisatie in Sydney die gratis eten en kleding verstrekt aan mensen in financiële nood. “Elke dag komen er zo’n 200 mensen langs die het niet meer redden,” vertelt Kirsty. Ondanks dat ze anderen helpt, worstelt Kirsty zelf ook met de vraag hoe ze hun eigen gezin kan blijven ondersteunen.
Een Onzekere Toekomst
De financiële situatie van Don en Kirsty blijft zorgwekkend. Ondanks de recente belastingverlagingen van premier Anthony Albanese, merkt Don op dat deze slechts een druppel op een gloeiende plaat zijn. Het voelt alsof de druk steeds verder toeneemt, en het gezin Parkes weet niet goed meer wat ze moeten doen om hun situatie te verbeteren.
Hun verhaal, zoals gedeeld in de aflevering van A Current Affair, is een schrijnend voorbeeld van hoe zelfs de meest welvarende gezinnen in financieel zwaar weer kunnen belanden. Wil je meer weten over hun situatie? Bekijk dan de volledige aflevering hieronder en lees verder in de reacties.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.