-

Algemeen

Patrick (58) is gestopt met werken omdat hij er moe van wordt: ‘Uitkering geeft stabiliteit’

Avatar foto

Gepubliceerd

3 jaar geleden

op

De 58-jarige Patrick uit het Vlaams-Brabantse Hoeilaart is sinds juni vorig jaar werkloos. Hij werkte 42 jaar voor een bedrijf, maar dit ging plotseling failliet.

De man ging overal solliciteren voor een nieuwe baan. Hij kwam er algauw achter dat werken eigenlijk niet meer loont.

In gesprek met Het Laatste Nieuws legt hij uit waarom. “Als ik wil heb ik volgende week werk”, klinkt het.

“Maar ik heb alle kosten om te gaan werken en de inkomsten naast elkaar gelegd. Waarom zou ik moeite doen voor maar 200 euro extra?”

Bij zijn laatste werkgever had Patrick een auto van de zaak. Die moest hij uiteraard meteen inleveren.

Daarover zegt Patrick: “Ik zou dus moeten investeren in een nieuwe auto. Dat kost makkelijk rond de 15 à 20.000 euro. Ik wil ook geen wrak kopen. Maar over twee jaar zou ik die alweer verkopen, ik ga dan met pensioen.”

Vanwege zijn woonplaats wilde hij absoluut geen gebruik maken van het openbaar vervoer. “Voor een traject van 15 kilometer ben ik 2 uur onderweg.”

Een nieuwe auto zit er wel niet in. “Als je dan nog verzekeringen, inschrijvingsbelasting, onderhoud en kilometers moet betalen, dan kost alleen een auto me al zo’n 1.000 euro per maand.”

Naast het openbaar vervoer is er nog een groot probleem voor Patrick. Ook het salaris zit hem dwars.

Hij legt uit: “Ik krijg nu 1.400 euro werkloosheidsuitkering. Na een jaar zakt dat naar 1.200 euro. Stel dat ik een nieuwe baan zou krijgen met een loon van ongeveer 2.500 euro netto.”

“Min de kosten van de auto: dan hebben we het over een verschil van 100 tot 200 euro per maand. Dat neemt mijn motivatie wel weg, ja. En als ik dan werk zou aannemen waar je niets voor hoeft te kunnen wordt er nog minder betaald.”

Patrick heeft zich neergelegd bij de huidige situatie. Dat vindt hij helemaal prima. Naar eigen zeggen is hij zelfs niet arm.

“Ik heb ook spaargeld, dus ik eet geen boterham minder. Waarom zou ik risico’s nemen terwijl ik met een uitkering stabiliteit heb? Met alle respect, maar daar ga ik mezelf niet meer moe voor laten maken.”

Gerelateerd:

Algemeen

Slecht nieuws voor klanten van ING en ABN AMRO: ”Het is niet anders”

Avatar foto

Gepubliceerd

6 uur geleden

op

3 januari 2026

Door

Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?

Wat verandert er per 1 januari 2026?

De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.

Nieuwe tarieven in één oogopslag

  • ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.

  • ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.

Ook de extra opties worden duurder:

  • Creditcard

    • ING: van €1,90 naar €2,00 per maand

    • ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand

  • Papieren afschriften

    • ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)

Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.

En hoe zit het bij andere banken?

Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.

Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:

  • ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.

  • Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:

    • 18–22 jaar: gratis

    • 23–25 jaar: €3,50 per maand

    • 26 jaar en ouder: €5,00 per maand

Waarom verhogen banken de prijzen?

De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.

Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:

  • Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).

  • Ze zelf meer handelingen online moeten doen.

  • Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.

Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.

Wat krijg je eigenlijk voor je geld?

Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:

  • Een betaalrekening

  • Een pinpas

  • Toegang tot de app en internetbankieren

De verschillen zitten in de extra’s:

  • Wel of geen gratis spaarrekening

  • Pushmeldingen bij verdachte betalingen

  • Kosten voor extra passen of creditcards

  • Kosten voor papieren afschriften

  • Tarieven voor geld opnemen in het buitenland

Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.

Zo houd je je bankkosten laag

Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.

1. Overstappen

Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:

  • Overboekingen

  • Automatische incasso’s

  • Inkomende betalingen

De overstap is meestal binnen enkele weken rond.

2. Check je extra’s

  • Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.

  • Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.

  • Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.

3. Let op ‘kleine’ kosten

  • Geld opnemen in het buitenland

  • Betalen buiten de eurozone

  • Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)

Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.

De rekensom: waarom vergelijken loont

Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:

  • €1 per maand = €12 per jaar

  • €2 per maand = €24 per jaar

  • €4 per maand = €48 per jaar

Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.

Conclusie: wees kritisch en kijk rond

De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.

Het loont dus om:

  • Tarieven te vergelijken

  • Te schrappen in overbodige extra’s

  • En eventueel over te stappen

Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.

Lees verder