Algemeen
Megastoring bij Rabobank: ”Kan niet meer bij mijn geld”
Rabobank Kampt met Grote Storing: Klanten Kunnen Niet Bij Hun Geld
Massale Problemen bij de Rabobank
De Rabobank heeft momenteel te maken met een enorme storing, waardoor duizenden klanten geen toegang hebben tot hun geld. Op de website Allestoringen.nl stromen de klachten binnen, en ook op sociale media laten ontevreden klanten luid en duidelijk van zich horen. Kreten als “Kltebank!!”* weerspiegelen de frustratie van gebruikers die hun bankzaken niet kunnen regelen.
Problemen met de Rabo App
De storing treft vooral klanten die proberen in te loggen via de Rabo App, de mobiele applicatie van de bank. Gebruikers ontvangen een melding waarin wordt aangegeven dat de app tijdelijk niet beschikbaar is. Dit betekent dat zij geen transacties kunnen uitvoeren of hun saldo kunnen controleren.
Volgens een verklaring van de Rabobank aan Hart van Nederland werkt de bank met man en macht aan een oplossing. Hoe lang de problemen zullen aanhouden, is echter nog onduidelijk.
Storingsduur en Toename Klachten
De eerste meldingen van de storing verschenen rond 15.15 uur. Inmiddels zijn er meerdere uren verstreken, maar een oplossing lijkt nog niet in zicht. Gedurende deze tijd is het aantal klachten explosief gestegen. Op sociale media uiten klanten hun ongenoegen over de situatie, waarbij velen benadrukken dat ze afhankelijk zijn van digitaal bankieren en dringend toegang tot hun geld nodig hebben.
Roep om Contant Geld Wordt Sterker
De storing bij de Rabobank leidt opnieuw tot discussie over de afhankelijkheid van digitaal bankieren. In december vorig jaar werd al gewaarschuwd voor mogelijke politieke spanningen en de noodzaak om contant geld achter de hand te houden.
Minister van Defensie Ruben Brekelmans gaf eerder aan dat Nederland zich moet voorbereiden op oorlogsscenario’s met Rusland. Een van de mogelijke dreigingen is een grootschalige cyberaanval, waarbij banken langdurige storingen kunnen ondervinden. Hoewel banken beweren goed voorbereid te zijn op dergelijke aanvallen, blijft de roep om contant geld groeien.
De Impact van Digitale Storingen
De storing bij de Rabobank maakt pijnlijk duidelijk hoe kwetsbaar een samenleving kan zijn die steeds meer leunt op digitaal betalingsverkeer. Klanten die geen contant geld bij zich hebben, kunnen in situaties zoals deze vast komen te zitten zonder toegang tot hun financiën. Dit versterkt de oproep van experts en politici om een noodvoorraad aan cash achter de hand te houden.
Ondertussen wachten duizenden Rabobank-klanten gespannen af totdat de storing wordt verholpen. Wanneer zij weer toegang krijgen tot hun geld, blijft vooralsnog onzeker. De komende uren zullen uitwijzen of de bank de situatie snel onder controle krijgt, of dat klanten zich moeten voorbereiden op een langdurig probleem.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.