Algemeen
Mensen ontdekken nu pas waar de korst van kaas van gemaakt is: ´Help, dit eet ik al jaren op!´
De korst van kaas roept al jarenlang vragen op: kun je hem eten of niet? Een recente video van de Keuringsdienst van Waarde heeft eindelijk het mysterie ontrafeld, en de reacties variëren van verbazing tot gelatenheid. Laten we eens duiken in de feiten.
Wat zit er in de kaaskorst?
Bij veel kazen wordt de korst behandeld met polyvinylacetaat, een synthetische stof die wordt gebruikt als beschermende laag. Dit materiaal is ook te vinden in producten zoals kauwgom en houtlijm en dient om de kaas te beschermen tegen uitdroging en schimmels. Hoewel het veilig is voor consumptie, is het niet bepaald iets dat je met smaak zou opeten.
Toch is niet elke kaaskorst hetzelfde. Bij ambachtelijke en oude kazen is de korst vaak volledig natuurlijk. Bij fabrieksmatig geproduceerde kazen wordt polyvinylacetaat echter regelmatig gebruikt, vaak voorzien van een gekleurd laagje (rood of geel) om aantrekkelijker te lijken.
Waarom wordt dit gebruikt?
De synthetische laag helpt de kaas vers te houden, vooral tijdens het rijpingsproces en transport. Het voorkomt uitdroging en maakt de kaas langer houdbaar. Dit is vooral handig bij massaproductie, waar kazen vaak grote afstanden moeten afleggen voordat ze in de winkel belanden.
Hoe reageren mensen erop?
De video van de Keuringsdienst van Waarde bracht veel teweeg. Sommige mensen waren geschokt, terwijl anderen aangaven dat ze de korst al jaren zonder problemen eten. Een paar populaire reacties:
- “Ik pulk alleen dat gele laagje eraf en eet de rest gewoon op. Ik leef nog steeds!”
- “Ik eet het al jaren, niks mis mee.”
- “Perfect voor in de soep!”
Dit illustreert dat veel mensen het niet als een groot probleem zien, maar het toch interessant vinden om te weten wat ze eten.
Moet je de korst vermijden?
Polyvinylacetaat mag dan veilig zijn verklaard, de keuze om het op te eten ligt bij jou. Controleer bij twijfel de verpakking; daar staat vaak vermeld of de korst eetbaar is.
- Natuurlijke korsten: Bijvoorbeeld die van Parmezaanse kaas, kun je gerust eten.
- Synthetische korsten: Het kan geen kwaad om ze te eten, maar je kunt ze beter laten liggen als je twijfels hebt.
Pro-tip: Gooi de korst niet weg! Bewaar hem en gebruik hem later om smaak toe te voegen aan soep of bouillon.
Dit bericht op Instagram bekijken
Wat doe jij?
Nu je weet wat er in de kaaskorst zit, is het aan jou om te beslissen. Eet je hem op of laat je hem liggen? Hoe dan ook, de kaas zelf blijft heerlijk. Laat het ons weten in de reacties!
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.