Algemeen
B&B Vol Liefde-Els doet verrassende onthulling over haar relatiestatus: ´Ben zo gelukkig´
Els, bekend van het programma B&B Vol Liefde, ging ooit op zoek naar de liefde, maar kijkt nu met tevredenheid terug op haar huidige situatie. Op sociale media laat ze weten dat ze blij is dat er geen man aan haar zijde staat. Haar vrijgezellenleven biedt haar de ruimte om te focussen op wat echt belangrijk is.
Boekenpresentatie als hoogtepunt
Afgelopen week was bijzonder voor Els vanwege de presentatie van haar boek Somewhere Els. Op Instagram deelt ze trots haar ervaringen. “Mijn boekpresentatie gisteren in het WestCord Fashion Hotel in de SKYY Bar was in één woord fantastisch!”, schrijft ze enthousiast. Ze blikt tevreden terug op de aanwezigheid van familie, vrienden en bekenden die haar speciale dag compleet maakten. “Ik was niet zenuwachtig, het was gewoon perfect.”
Een opvallende outfitkeuze
Els koos voor de gelegenheid een opvallende outfit, inclusief bruine laarzen met een hak van 13 centimeter. Ze noemt het lachend ‘zit-laarsjes’ en erkent dat de hoge hakken niet ideaal waren. “Ach, er staat toch geen man naast me,” grapt ze over haar lengte met zulke schoenen.
Blij met haar vrijheid
Ondanks eerdere teleurstellingen in de liefde, zoals haar ervaring met Robert Jan in B&B Vol Liefde, voelt Els zich goed als vrijgezel. Ze heeft haar focus verlegd naar andere aspecten van haar leven, zoals haar schrijfcarrière. Haar boekpresentatie markeert een mijlpaal in dit nieuwe hoofdstuk.
Liefde niet meer de prioriteit
Els heeft eerder op Instagram aangegeven dat het vinden van een partner niet langer bovenaan haar prioriteitenlijstje staat. “Voorheen had ik alle tijd, nu echt niet meer,” schrijft ze. Haar huidige drukke agenda laat weinig ruimte over voor romantiek.
Nieuwe balans
In plaats van de zoektocht naar een partner, richt Els zich op het creëren van een leven waarin ze zich gelukkig voelt. Ze geniet van haar werk, haar sociale kring en de vrijheid om haar eigen keuzes te maken. Deze balans lijkt haar meer voldoening te geven dan de hectiek van een relatie.
Reflectie op het verleden
Hoewel ze in het verleden liefdesverdriet had om Robert Jan, lijkt Els nu vrede te hebben met hoe het is gelopen. Haar deelname aan B&B Vol Liefde heeft haar veel geleerd, maar ze is ook dankbaar voor de inzichten die ze heeft opgedaan.
Trots op zichzelf
Met de presentatie van haar boek als nieuw hoogtepunt, laat Els zien dat haar vrijgezellenstatus haar niet beperkt, maar juist kansen biedt. Ze omarmt haar onafhankelijkheid en kijkt uit naar wat de toekomst haar zal brengen. Voor nu blijft ze zich richten op haar passies en geniet ze van de vrijheid die haar huidige leven haar biedt.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.