Algemeen
Mijn schoonmoeder wil betaald worden voor het babysitten op onze baby
In het hedendaagse sociale en economische klimaat, waar de balans tussen werk en privéleven steeds moeilijker te behouden is, worden grootouders vaak onmisbare steunpilaren voor jonge gezinnen.
Met name voor ouders in hun twintig of dertig, die midden in het opbouwen van hun carrière zijn, is de zorg voor een nieuw kind een aanzienlijke uitdaging. Deze jonge ouders zijn vaak afhankelijk van grootouders voor ondersteuning, variërend van incidentele oppas tot een bijna fulltime betrokkenheid bij de dagelijkse zorg.
Deze trend is zichtbaar over de hele wereld en belicht de cruciale rol die grootouders spelen, vooral in tweeverdienersgezinnen waar beide ouders werken.
De schoonmoeder in kwestie, die pas met pensioen is gegaan en dus tijd en energie heeft, bood aan om zorg te dragen voor haar kleinkind. Deze hulp ging verder dan enkel oppassen; zij nam ook huishoudelijke taken zoals koken, schoonmaken en de zorg voor het huishouden op zich, waardoor ze een centrale figuur in het dagelijks leven van het gezin werd.
Dit familiearrangement werkte goed totdat de schoonmoeder om financiële compensatie vroeg voor haar diensten, wat tot een schok en moreel dilemma leidde binnen het gezin.
De vraag van de schoonmoeder om betaald te worden voor het oppassen, bracht een scala aan gevoelens en conflicten naar boven. De moeder van het kind was bijzonder getroffen door het verzoek, omdat het indruiste tegen haar visie van familiale ondersteuning en liefde die onvoorwaardelijk en zonder financiële verwachtingen zou moeten zijn.
Deze verwachtingen zijn diep geworteld in vele culturen, waar grootouders traditioneel hun kleinkinderen verzorgen zonder iets terug te verwachten.
Aan de andere kant stelde de vader van het kind dat compensatie voor de grootmoeder een praktische overweging was, gezien de economische waarde van haar bijdrage.
Zonder haar ondersteuning zou het gezin gedwongen zijn om externe kinderopvang te zoeken, wat financieel belastender zou zijn.
Dit benadrukt een belangrijk aspect van de moderne samenleving, waarin de tijd en diensten van een individu, zelfs binnen een familie, economische implicaties hebben.
Deze situatie illustreert de culturele verschuivingen en de veranderende verwachtingen binnen familiedynamieken. Wat vroeger als vanzelfsprekend werd beschouwd—dat familieleden helpen zonder financiële compensatie—wordt nu in sommige gevallen in vraag gesteld.
Dit roept bredere vragen op over de waarde en erkenning van het werk dat binnen het familiekader wordt verricht.
Deze kwestie benadrukt ook het belang van duidelijke communicatie en vooraf vastgestelde verwachtingen binnen families. Door van tevoren te bespreken welke verwachtingen er zijn omtrent de zorg voor kinderen en andere taken, kunnen misverstanden en conflicten worden voorkomen.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.