Algemeen
‘Dit zijn de heel ongewone badgewoontes van mijn man …’
In een tijd waarin persoonlijke hygiëne meer aandacht krijgt dan ooit tevoren, vooral na de wereldwijde pandemie, rijst de vraag: hoe diep kunnen de kloven van hygiënische gewoonten doorwerken in een relatie?
Een recente discussie op het online forum ‘Am I the A**hole’ werpt licht op dit ongebruikelijke, maar significant sociale dilemma, waarbij intieme hygiëne een breekpunt lijkt te worden in een anders liefdevolle relatie.
Douche
Het begon allemaal toen een vrouw, laten we haar Emma noemen, een verontrustende ontdekking deed over haar partner, hier Nick genoemd, tijdens een gezamenlijke douche. Emma merkte op dat Nick zijn lichaam wel zeepte, maar opvallend zijn billen oversloeg.
Hij legde uit dat hij gelooft dat het water alleen volstaat om dat gebied schoon te houden, zonder direct contact of zeep. Dit was voor Emma een onverwachte en enigszins verontrustende onthulling over de persoonlijke hygiëne van haar partner.
Hygiëne
Emma besloot dit moment aan te grijpen als een kans om Nick op een vriendelijke manier te onderwijzen over basislichaamshygiëne. Ze stelde voor dat hij zijn billen actiever moest wassen door zeep te gebruiken en direct te reinigen, vooral tussen de billen waar vuil gemakkelijk kan ophopen.
Nick, echter, vond het idee van directe reiniging oncomfortabel en weigerde zijn gewoonten aan te passen, wat leidde tot frustratie en zorg bij Emma.
Twijfel
Een paar dagen na het eerste gesprek confronteerde Emma Nick opnieuw om te zien of hij zijn hygiënische aanpak had aangepast. Toen bleek dat hij zijn hygiënische aanpak niet had veranderd, begon Emma serieus te twijfelen aan de toekomst van hun relatie.
Ze vroeg zich af of ze de relatie moest beëindigen over iets wat sommigen misschien een kleinigheid zouden vinden, maar wat voor haar een fundamenteel aspect van gezamenlijk leven en intimiteit vertegenwoordigde.
Advies
Zoekend naar meningen, wendde Emma zich tot het internet, waar ze haar dilemma deelde. De reacties waren unaniem: hygiëne is geen kleinigheid in een relatie. Een verpleegster benadrukte zelfs hoe vaak ze mannen ziet die vergelijkbare hygiënische fouten maken, en hoe belangrijk het is om deze basiszaken goed te krijgen.
Andere gebruikers bespraken de absurditeit van de mythe dat het ‘homoseksueel’ zou zijn om je eigen billen te wassen en hoe destructief zulke overtuigingen kunnen zijn voor persoonlijke gezondheid en relaties.
Factoren
Een interessant detail dat Emma toevoegde was dat ze haar reukvermogen had verloren door Covid-19 in oktober 2020, wat betekent dat ze niet kon beoordelen of er een onaangename geur was. Dit onthult hoe gezondheidscomplicaties indirecte invloed kunnen hebben op persoonlijke relaties en percepties van hygiëne, waardoor het soms moeilijk is om volledig te begrijpen wat de ander ervaart.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.