Algemeen
Meisje van 13 overkomt het ondenkbare tijdens opladen van mobieltje
Ik denk dat elke ouder het ermee eens is dat het beschermen van onze kinderen prioriteit nummer één, twee, drie, vier en vijf is vanaf het moment dat ze ter wereld komen.
Alleen al het idee dat onze kleintjes ziek worden of gewond kunnen raken, zorgt ervoor dat we alles doen om te voorkomen dat ze gevaar lopen. posterposter De meesten denken hier niet eens over na, het is eerder een instinct dat loskomt wanneer we onze zoon of dochter voor het eerst zien.
Helaas heeft de wereld vaak andere dingen voor ons in petto. En zelfs als je de meest zorgvuldige maatregelen neemt, kunnen en zullen er onvermijdelijk dingen misgaan.
De meeste moeders en vaders zijn bang voor de dag dat er iets gebeurt waar ze geen controle over hebben, vooral als het een ongeluk of beproeving is die ze niet hadden kunnen voorzien. Haar eerste mobieltje Jackie Fedro weet hier wel het een en ander van. Het schrijnende verhaal van haar dochter vond plaats in 2016, maar wij denken dat het nog steeds de moeite waard is om vandaag te delen.
Volgens BuzzFeed besloot Jackie in 2016 dat het tijd was dat haar dochter Gabbie – toen 13 – haar eigen mobieltje kreeg. Met kerst kreeg Gabbie een LG d500. “Een van de redenen dat we eindelijk toegaven en een mobiele telefoon voor haar kochten, was dat we meer contact met haar konden houden gezien haar drukke oefenschema,” legde Jackie uit aan BuzzFeed.
Maar wat volgde was een nachtmerrie die geen van hen had kunnen verwachten. Op een dag was Gabbie in haar kamer toen Jackie haar hoorde schreeuwen. Ze greep schreeuwend naar haar nek “Ze kwam naar beneden gerend en greep naar haar nek,” herinnert Jackie zich. “Ze had zoveel pijn dat ze hysterisch schreeuwde.”
“Het is het ergste gevoel ter wereld om als moeder je kind te zien schreeuwen van de pijn en geen idee te hebben hoe je haar kunt helpen. Het duurde wel vijf minuten voordat ze ons kon vertellen wat er was gebeurd.”
Gabbie vertelde dat ze haar telefoon had gebruikt terwijl die in de oplader zat. Plots kreeg de 13-jarige een elektrische schok. De stroom ging via de oplaadkabel omhoog, door haar telefoon en in haar metalen halsketting, waardoor haar nek verbrandde. Jackie vertelde BuzzFeed: “Ze heeft pijnlijke tweedegraads br@ndwonden opgelopen en zal waarschijnlijk een litteken rondom haar nek hebben.”
Naar aanleiding van het alarmerende incident drong Jackie er bij andere ouders op aan om na te denken over de gevaren van mobiele telefoons die niet algemeen worden besproken of zelfs bekend zijn. “Nu zoveel kinderen telefoons gebruiken, moeten ouders op de hoogte zijn van de schade die ze kunnen aanrichten,” zei Jackie.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.