-

Algemeen

Loodgieter weigert geld aan te nemen: Doodzieke 91-jarige vrouw lijdt dagenlang in de kou

Avatar foto

Gepubliceerd

2 jaar geleden

op

Het verhaal van James Anderson, een loodgieter die niet alleen lekkages repareert maar ook harten verwarmt, is een inspiratie voor ons allen.

Wat begon als een gewone werkdag, veranderde in een onvergetelijk moment van medemenselijkheid dat wereldwijd velen raakte.

Toen James Anderson, een ervaren loodgieter, werd opgeroepen om de verwarmingsketel van een 91-jarige kankerpatiënte te repareren, maakte hij een keuze die zijn leven en dat van vele anderen zou veranderen.

Hij besloot geen kosten in rekening te brengen voor zijn diensten. Deze genereuze daad, vastgelegd op een factuur met een totaalbedrag van nul euro, werd een symbool van altruïsme dat wereldwijd aandacht kreeg.

De inspiratie voor James’ nobele handeling kwam na het zien van een oudere man die oneerlijk behandeld werd door een andere loodgieter.

Dit motiveerde James om een initiatief op te zetten dat gericht is op het helpen van degenen die zich geen dure reparaties kunnen veroorloven.

Zijn missie: de angst en financiële last wegnemen bij degenen die al genoeg zorgen hebben. Anderson’s onzelfzuchtige daad leidde tot een golf van generositeit.

Duizenden mensen doneerden om zijn werk voort te zetten, waardoor hij zijn belofte van “gratis loodgieterswerk voor het leven” kon waarmaken voor talloze kwetsbare personen.

Dit verhaal toont aan hoe één klein gebaar van vriendelijkheid kan leiden tot overweldigende steun en hoe gemeenschapszin echt een verschil kan maken.

James Anderson is meer dan alleen een loodgieter; hij is een voorbeeld van mededogen en gemeenschapszin.

Zijn verhaal herinnert ons aan de onschatbare waarde van vriendelijkheid en medeleven.

Met zijn daden heeft hij een positieve impact gehad die veel verder reikt dan zijn lokale gemeenschap. Zijn verhaal moedigt ons aan om ons eigen deel van vriendelijkheid en steun te geven.

Zoals Anderson heeft laten zien, kan de waarde van een handeling soms niet in geld worden uitgedrukt, maar in de glimlach die het op iemands gezicht brengt.

In een wereld die vaak wordt overschaduwd door negativiteit, herinnert het verhaal van James Anderson ons eraan dat er altijd ruimte is voor positiviteit en menselijkheid.

Laten we ons laten inspireren door zijn voorbeeld en streven naar een wereld waarin vriendelijkheid en solidariteit de boventoon voeren.

Want zoals James Anderson heeft bewezen, kan één daad van goedheid een kettingreactie van positieve verandering teweegbrengen.

Gerelateerd:

Algemeen

Slecht nieuws voor klanten van ING en ABN AMRO: ”Het is niet anders”

Avatar foto

Gepubliceerd

15 uur geleden

op

3 januari 2026

Door

Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?

Wat verandert er per 1 januari 2026?

De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.

Nieuwe tarieven in één oogopslag

  • ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.

  • ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.

Ook de extra opties worden duurder:

  • Creditcard

    • ING: van €1,90 naar €2,00 per maand

    • ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand

  • Papieren afschriften

    • ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)

Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.

En hoe zit het bij andere banken?

Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.

Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:

  • ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.

  • Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:

    • 18–22 jaar: gratis

    • 23–25 jaar: €3,50 per maand

    • 26 jaar en ouder: €5,00 per maand

Waarom verhogen banken de prijzen?

De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.

Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:

  • Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).

  • Ze zelf meer handelingen online moeten doen.

  • Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.

Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.

Wat krijg je eigenlijk voor je geld?

Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:

  • Een betaalrekening

  • Een pinpas

  • Toegang tot de app en internetbankieren

De verschillen zitten in de extra’s:

  • Wel of geen gratis spaarrekening

  • Pushmeldingen bij verdachte betalingen

  • Kosten voor extra passen of creditcards

  • Kosten voor papieren afschriften

  • Tarieven voor geld opnemen in het buitenland

Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.

Zo houd je je bankkosten laag

Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.

1. Overstappen

Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:

  • Overboekingen

  • Automatische incasso’s

  • Inkomende betalingen

De overstap is meestal binnen enkele weken rond.

2. Check je extra’s

  • Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.

  • Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.

  • Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.

3. Let op ‘kleine’ kosten

  • Geld opnemen in het buitenland

  • Betalen buiten de eurozone

  • Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)

Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.

De rekensom: waarom vergelijken loont

Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:

  • €1 per maand = €12 per jaar

  • €2 per maand = €24 per jaar

  • €4 per maand = €48 per jaar

Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.

Conclusie: wees kritisch en kijk rond

De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.

Het loont dus om:

  • Tarieven te vergelijken

  • Te schrappen in overbodige extra’s

  • En eventueel over te stappen

Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.

Lees verder