Algemeen
Nicol Kremers en vier andere vrouwen huren vakantiehuis voor het maken van 18+ videos
Na haar definitieve vervanging door een look-alike in het programma van Peter Gillis, is Nicol Kremers vastberaden om haar eigen weg te vinden in de entertainmentindustrie.
Ze heeft ontdekt dat het creëren van content waar een specifieke
doelgroep veel waarde aan hecht, blijkbaar een stuk bevredigender
is dan het dagelijks strikken van de veters van “Petertje”.
Recentelijk heeft Nicol samen met vier andere dames een
vakantiewoning gehuurd om daar foto’s en video’s op te nemen.
Echter, de eigenaar van het vakantiehuis is naar verluidt niet
blij met de activiteiten van Nicol en haar medegezellen. Dit zou
wel eens gevolgen kunnen hebben…
Nicol Kremers, voormalig deelneemster aan het programma van
Peter Gillis, heeft sinds haar vertrek uit het programma een
opvallende transformatie doorgemaakt.
Ze heeft besloten haar eigen weg te volgen en haar eigen
carrière te lanceren. Met een grote schare fans en volgers op
sociale media heeft ze ontdekt dat ze haar populariteit kan
omzetten in zakelijk succes.
Nicol heeft de wereld van de contentcreatie omarmd, waarbij ze
zich vooral richt op het produceren van materiaal dat in de smaak
valt bij een specifieke doelgroep.
Hoewel deze keuze misschien controversieel kan zijn, heeft Nicol
gemerkt dat er een markt is voor dergelijke content, waar mensen
bereid zijn veel geld voor over te hebben.
Om haar carrière verder te stimuleren en haar content naar een
hoger niveau te tillen, heeft Nicol besloten samen te werken met
vier andere dames.
Ze hebben een vakantiewoning gehuurd om daar foto’s en video’s
op te nemen die aantrekkelijk zijn voor hun doelgroep.
De vakantiewoning bood een mooie setting en de privacy die nodig
was voor hun creatieve projecten.
Helaas heeft de actie van Nicol en haar medegezellen de eigenaar
van de vakantiewoning niet blij gemaakt.
De eigenaar heeft zijn ongenoegen geuit over het gebruik van
zijn eigendom voor activiteiten waar hij niet van op de hoogte was
en niet mee akkoord is gegaan.
Dit kan mogelijk leiden tot jur!dische c0nsequenties of een
geschil tussen de partijen.
Het is belangrijk om te benadrukken dat het noodzakelijk is om
te handelen binnen de grenzen van de wet en rekening te houden met
de rechten en wensen van anderen, met name als het gaat om het
gebruik van eigendommen.
Het is essentieel om respectvol te handelen en de toestemming te
verkrijgen van betrokken partijen voordat activiteiten worden
ondernomen.
Voor Nicol is dit een leermoment in haar opkomende carrière. Ze zal wellicht moeten omgaan met de gevolgen van haar acties en ervoor moeten zorgen dat ze in de toekomst zorgvuldig te werk gaat en de juiste stappen onderneemt om wettelijke en ethische kwesties te waarborgen.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.