Algemeen
Suzanne (21) in string in parenclub, tot ze plotseling haar vader tegen het lijf loopt
Het verhaal van de 21-jarige Suzanne neemt een opmerkelijke wending wanneer ze met haar vriend naar een parenclub gaat en daar haar vader tegenkomt. Deze situatie, die niemand had verwacht, heeft voor Suzanne en haar familie grote gevolgen.
Suzanne, wiens naam in dit verhaal gefingeerd is, is al drie
jaar samen met Emiel. Ze zijn net klaar met hun studie en zijn
pasgeleden gaan samenwonen.
Alles lijkt goed te gaan in hun leven. Ze hebben allebei een
fulltime baan en maken zich geen zorgen over financiële kwesties.
Ze genieten van leuke activiteiten samen.
Het s*ksuele aspect van hun relatie is ook spannend en ze staan
open voor nieuwe ervaringen. Suzanne heeft al meerdere tri00tjes
gehad en Emiel valt zowel op vrouwen als mannen. Om aan hun
behoeften te voldoen, bezoeken ze regelmatig een parenclub.
“Het fijne aan een parenclub is dat ik daar gewoon mezelf kan
zijn terwijl Emiel ook plezier kan hebben. Het is een ontspannen
sfeer en dat maakt het zo prettig.”
Ze bezoeken ongeveer elke drie maanden dezelfde parenclub in de
buurt van Amsterdam. Maar tijdens hun laatste bezoek gebeurt er
iets wat niemand had verwacht.
Terwijl de gasten in hun ondergoed rondlopen, ziet Suzanne
iemand die ze maar al te goed kent. “Ik kon het bijna niet
geloven.”
Het blijkt dat Suzanne’s vader ook aanwezig is en tot overmaat
van r*mp ligt hij bovenop een wildvreemde vrouw. Suzanne besluit
hem niet te confr0nteren en er niets over te zeggen.
“Ik zei tegen Emiel dat ik meteen naar huis wilde en we zijn
vertrokken. Daarna heb ik mijn vader een bericht gestuurd, waarin
ik niet vermeldde dat ik hem had gezien.”
“Ik heb hem wel gevraagd om eerlijk te zijn tegen mijn moeder.
Ze is een toegewijde vrouw en dit verdient ze absoluut niet. Ik zou
het haar zelf kunnen vertellen, maar het zou haar hart breken.”
De situatie is nu erg lastig. Mijn vader belde me en smeekte me
om niets tegen mijn moeder te zeggen. Gek genoeg vroeg hij niet hoe
ik erachter was gekomen.
“Ik denk dat hij erg geschrokken is en probeert te redden wat er
te redden valt. Telkens wanneer ik mijn moeder zie, moet ik eraan
denken.”
“Vooral wanneer mijn vader er ook is, is de situatie erg vreemd
geworden. Hij kijkt me dan doordringend aan alsof hij wil zeggen:
‘waag het niet’.”
Op een gegeven moment zal hij het wel aan mijn moeder moeten
vertellen, anders doe ik het. Emiel en ik hebben besloten om niet
meer naar onze vaste parenclub te gaan.
Sinds dit incident voel ik me daar niet langer comfortabel. Het
is jammer, want het was echt een fijne club.
Deze onverwachte ontmoeting in de parenclub heeft het leven van
Suzanne en haar familie flink veranderd.
Vanaf 1 januari 2026 krijgen miljoenen Nederlanders te maken met hogere kosten voor hun betaalrekening. Zowel ING als ABN AMRO voeren nieuwe tarieven in. De banken stellen dat de prijsverhogingen nodig zijn om te investeren in betere beveiliging en moderne technologie. Veel klanten ervaren het echter vooral als wéér een stijging, in een tijd waarin ze al steeds meer digitaal moeten doen. Wat verandert er precies, wat betaal je straks en welke alternatieven zijn er?
Wat verandert er per 1 januari 2026?
De aanpassingen raken de basis van het dagelijkse bankieren: de maandelijkse kosten voor een standaard betaalrekening gaan omhoog. Wie daarnaast extra diensten afneemt—zoals een creditcard, papieren afschriften of aanvullende pasjes—ziet die kosten eveneens stijgen. Dat lijkt misschien beperkt per maand, maar op jaarbasis kan het om tientallen euro’s gaan.
Nieuwe tarieven in één oogopslag
-
ABN AMRO: het standaard betaalpakket stijgt van €3,70 naar €4,30 per maand. Dat is een verhoging van ruim 16%.
-
ING: verhoogt het tarief van €3,90 naar €4,00 per maand. Een kleinere stap, maar wel opnieuw omhoog.
Ook de extra opties worden duurder:
-
Creditcard
-
ING: van €1,90 naar €2,00 per maand
-
ABN AMRO: van €2,15 naar €2,55 per maand
-
-
Papieren afschriften
-
ING: van €1,25 naar €1,50 per maand (uitzondering: basis- en jongerenrekeningen blijven gratis)
-
Voor veel klanten zit de pijn vooral in het stapelen: een paar dubbeltjes hier, een paar dubbeltjes daar—en aan het eind van het jaar loopt het op.
En hoe zit het bij andere banken?
Niet elke grote bank verhoogt op dit moment de tarieven. Rabobank houdt de prijzen per 1 januari 2026 gelijk. Dat klinkt als goed nieuws, maar er is een kanttekening: Rabobank verhoogde de tarieven al in juni 2025. Klanten betalen daar dus al langer meer. Met een maandtarief dat rond de €5,45 ligt, behoort Rabobank bovendien al jaren tot de duurste aanbieders.
Wie verder kijkt dan de ‘grote drie’, ziet scherpere prijzen:
-
ASN Bank rekent €3,65 per maand en heeft dit tarief al geruime tijd niet verhoogd. Daarmee is ASN momenteel één van de goedkoopste opties voor een volledige betaalrekening.
-
Triodos hanteert een leeftijdsafhankelijk model:
-
18–22 jaar: gratis
-
23–25 jaar: €3,50 per maand
-
26 jaar en ouder: €5,00 per maand
-
Waarom verhogen banken de prijzen?
De banken geven verschillende redenen. ABN AMRO wijst op investeringen in veiligheid, zoals de Gesprek Check, waarmee klanten kunnen controleren of ze daadwerkelijk met de bank spreken en niet met een oplichter. ING spreekt breder over het “toekomstbestendig maken” van de dienstverlening.
Toch is niet iedereen overtuigd. Consumenten merken dat:
-
Bankieren steeds digitaler wordt (minder kantoren, minder personeel).
-
Ze zelf meer handelingen online moeten doen.
-
Tegelijkertijd de prijzen bijna elk jaar stijgen.
Consumentenorganisaties stellen daarom de vraag: als digitalisering kosten bespaart, waarom gaan de tarieven dan omhoog? Banken antwoorden dat cybercriminaliteit toeneemt en dat beveiliging en innovatie juist steeds duurder worden. Het debat daarover zal voorlopig niet verstommen.
Wat krijg je eigenlijk voor je geld?
Bijna alle betaalpakketten bieden dezelfde basis:
-
Een betaalrekening
-
Een pinpas
-
Toegang tot de app en internetbankieren
De verschillen zitten in de extra’s:
-
Wel of geen gratis spaarrekening
-
Pushmeldingen bij verdachte betalingen
-
Kosten voor extra passen of creditcards
-
Kosten voor papieren afschriften
-
Tarieven voor geld opnemen in het buitenland
Wie die extra’s niet gebruikt, betaalt soms onnodig. Juist daar valt vaak te besparen.
Zo houd je je bankkosten laag
Vind je de prijsstijgingen vervelend? Dan zijn er meerdere manieren om de schade te beperken—zonder in te leveren op gemak.
1. Overstappen
Overstappen naar een goedkopere bank kan je €30 tot €50 per jaar schelen. Met de Overstapservice regelen banken automatisch:
-
Overboekingen
-
Automatische incasso’s
-
Inkomende betalingen
De overstap is meestal binnen enkele weken rond.
2. Check je extra’s
-
Creditcard nodig? Veel mensen gebruiken hem nauwelijks.
-
Papieren afschriften? Zet ze uit als je alles digitaal bijhoudt.
-
Extra passen? Deel waar mogelijk een rekening met je partner.
3. Let op ‘kleine’ kosten
-
Geld opnemen in het buitenland
-
Betalen buiten de eurozone
-
Rood staan (dit kan op jaarbasis flink aantikken)
Kleine posten lijken onschuldig, maar samen kunnen ze duur uitpakken.
De rekensom: waarom vergelijken loont
Een verschil van €1 per maand voelt misschien minimaal. Maar:
-
€1 per maand = €12 per jaar
-
€2 per maand = €24 per jaar
-
€4 per maand = €48 per jaar
Dat is geld dat je ook kunt besteden aan iets leuks—or gewoon kunt besparen.
Conclusie: wees kritisch en kijk rond
De prijsverhogingen bij ING en ABN AMRO zijn geen wereldschokkende bedragen per maand, maar passen wel in een trend van jaarlijkse stijgingen. Wie niet kritisch kijkt, betaalt ongemerkt steeds meer voor dezelfde basisdienst.
Het loont dus om:
-
Tarieven te vergelijken
-
Te schrappen in overbodige extra’s
-
En eventueel over te stappen
Zo houd je zelf de regie over je bankkosten. Want die paar euro verschil per maand? Aan het eind van het jaar maakt het meer uit dan je denkt.